加密行业监管趋严,Facebook 如何处理 Diem 区块链上虚拟资产服务?_区块链前沿

加密行业监管趋严,Facebook 如何处理 Diem 区块链上虚拟资产服务?

假造财产工作须要解释他们在 FATF 成员辖区内备案或受承诺,且在 Diem 区块链上金融举止的实体都将遭到禁锢。

原文题目:《Facebook 将何如解决 Diem 区块链上的假造财产工作供应商题目 (VASP)?》
撰文:Pontern Network
编译:白泽钻研院

当你想购置更多加密钱币可能销售时,你会去何处? 谜底能够是 VASP。 当你收到比特币时,你终究会将它发送到何处? 能够也是 VASP。 假造财产工作供应商 (VASP) 几近囊括了你用来购置、销售、交流或治理假造财产 (VA)(也称为加密钱币)的任何平台。

VASP 是金融行径独特处事组 (FATF) 创作的一个术语,该构造是一个国际当局间构造,其宣告了催促禁锢以避免洗钱和赞助恐惧主义的金融程序。

本文将搀扶你明白甚么是假造财产工作供应商,它们将何如在 Facebook 援助的 Diem 名目等承诺区块链境况中处事,和它何如运用于无承诺区块链。

甚么是假造财产工作供应商 (VASP)?

按照金融行径独特处事组 (FATF) 的限制,假造财产工作供应商 (VASP) 是任何天然人或法人,其交流、销售或转让假造财产 (VA),并为另外一天然人供应上下假造财产的东西。或法人。从实质上讲,倘使一个平台理睬您用法订货币或其余加密钱币交流、购置或销售加密钱币,和保存你的数字财产,那末它极可能是 VASP。

金融行径独特处事组在 2018 年推广了对假造财产和假造财产工作供应商的界说。它们界说了它们的含意,以便金融行径独特处事组统率范畴内的一齐人对它们施加适应的 AML/CFT (反洗钱 / 进攻恐惧主义融资)恳求他们,并保证他们具体遵照了负担。

因为须要遵照这些恳求,独占的、取得承诺的区块链(比方 Facebook 援助的行将推出的 Diem 区块链)必需遵照这一禁锢框架,由于它们属于 FATF 统率范畴。这表示假想要在取得承诺的 Diem 区块链上运转的齐集式和分别式运用举措须要解释合规性掌管观察。

甚么是假造财产工作?

假造财产工作有:

  • 假造财产与法订货币之间的交流

  • 分别假造财产之间的交流

  • 迁徙假造财产

  • 保存或治理理睬用户上下其假造财产的假造财产或东西

  • 参预或供应与刊行人要约和 / 或销售假造财产关系的金融工作

倘使企业施行任何这些交易,则它们被归类为 VASP,是以必需遵照金融行径独特处事组 (FATF) 统率区的限制。香港属于 FATF 统率范畴,旧年他们为 VASP 提议了新的承诺轨制,以实践 FATF 的倡导。但他们的新轨制仅实用于他们界说的 VASP,不囊括去重心化买卖所 (DEX)、加密钱包、ICO 平台等。

Facebook 将如何处理 Diem 区块链上的虚拟资产服务提供商问题 (VASP)?

不过,倘使咱们看看被 FATF 视为 VASP 的程序,它囊括大多半托管财产的买卖所和 NFT 商场。他们本人将假造财产交流为其余假造财产或法订货币,大多半钱包也符合程序,由于它们理睬您持有和治理钱币和迁徙假造财产,和 ICO 平台,由于它们供应假造财产。比特币 ATM、OTC 柜台,以至一些打赌平台都也许被视为假造财产工作供应商,由于它们都起码施行一项假造财产工作。

点对点 (P2P) 买卖方今不在假造财产工作范畴内,由于买卖的一面之间不中介金融机构。通俗,处事组将注视力放在金融体例和第三方平台身上。

Facebook 将何如界说和解决 VASP?

Facebook 取得承诺的 Diem 区块链将面对高水准的禁锢和审查,他们不能不刷新名目的原始称呼(Libra)就解释了这一点。他们的区块链将起用假造财产工作,是以,在搜集上运转的 VASP 须要遵照法例才干成为 Diem 搜集的一局部。

按照白皮书,任安在 Diem 区块链上实行买卖、托管或其余宛如金融工作的实体都将遭到禁锢,并被恳求施行基于严重的掌管观察举措。VASP 须要解释他们是 FATF 成员辖区内的备案大概可 VASP。

倘使 VASP 不在非 FATF 统率范畴内或在不 FATF 限制的统率范畴内,他们仍将被理睬在 Diem 搜集上经营,而不买卖或余额局部。但为了做到这一点,他们须要经历 Diem 协会的符合 FATF 指南的认证举措。

重心化买卖所 (DEX) 是 VASP 吗?

简而言之,这取决于倘使 DEX 属于供应假造财产工作的界说,则它是 VASP。因为 DEX 通俗理睬您交流加密钱币,是以它们属于 VASP 的界说,是以应遭到禁锢。DEX 不属于该界说的独一步骤是买卖所不催促买卖。

一些自以为 DEX 的点对点买卖平台其实不全面符合供应假造财产工作的资历,由于它们不持有假造财产或施行买卖。倘使平台不过协同尔后产生在体例外的买卖,则不被视为 VASP。

这表示着在很多受禁锢的经济体中,蓄意在这些执法统率区内催促买卖和经营的 DEX 必需备案或取得承诺。这将符合受禁锢辖区内的反洗钱和进攻金融恐惧主义法。Dapp 自身,即链上运用举措,不属于 VASP 的界说,但倘使 Dapp 的一齐者或经营商为客户催促假造财产的交流或转让,他们能够会如许做。

然而,在 Diem 赶上行买卖的 P2P 平台和非托管钱包仍将面对禁锢。只管它们在岁月上不是 VASP,但它们仍将遭到买卖和余额局部和其余上下的上下。

刊行加密财产属于 VASP 吗?

假造财产的刊行既会浸染财产的刊行人,也能够浸染任何供应与该假造财产的刊行、报价、出卖、分销和买卖相关的工作的 VASP。是以,倘使您有 ICO,您和搀扶出卖或散发您的代币的实体都能够遭到审查,全部取决于谁在本质解决这些新的加密钱币。

倘使您供应或销售您的假造财产以接管法订货币或分别的加密钱币,那末您将被视为 VASP,一样,任何催促销售或供应您的财产的平台,即便它们与您不关连,也被视为 VASP。要害的是要注视,即便您的假造财产没法立刻运用而且正在销售以在往后托付,您依然属于 VASP 种别。

一样,资本必需在平台上或由您的名目解决才干被视为 VASP。倘使一个平台所做的不过催促点对点买卖(P2P),但它自身并不涉及任何金钱,那末它不供应任何假造财产工作被视为供应者。

假造财产的交流和迁徙是不是 VASP?

交流和迁徙假造财产变成两种分别的动作。交流假造财产是指任何也许供应假造财产以交换法订货币或分别假造财产的工作。大多半买卖所都属于此界说,由于它们理睬您将加密钱币交流为法订货币或其余加密钱币。FATF 统率范畴内的很多买卖所必需具有「明白您的客户」举措,以考证运用该买卖所的人的身份。

比特币 ATM 也属于这个界说,但本地当局会干系谁来实行法例?ATM 的建造商纷歧定是职掌 ATM 的实体,是以成为 VASP 的肩负落在了呆板的职掌员身上。

假造财产转让是指任何理睬用户将假造财产的一齐权或上下权转让给其余用户的工作。这囊括为他们保管用户私钥的加密钱包。倘使钱包利害托管的,表示着钱包不是由第三方金融体例托管的,则一齐私钥都在用户端天生和治理。这表示着它不属于这个界说,由于非托管钱包不上下或治理任何财产。

假造财产交流和迁徙的一个要害别离是它不会浸染那些为本人做的人,这表示着您不会被视为运用非托管钱包的 VASP。它仅实用于代表其余人如许做的企业或一面。

不过,在肯定未托管的钱包能否为 VASP 时,依然须要商讨某些狭窄分离,由于只管 FATF 能够不会将其蕴含在界说中,但他们的一个执法统率区能够依然有实用于它的法例,就像对 VASP 绝对。比方,美国禁锢机构 FINCEF 提议了对钱币工作交易的新恳求,这些交易从事多种交易,囊括转账、买卖和兑换钱币——VASP 属于这确定义。这些新限制会浸染 VASP 与非托管钱包施行买卖,倘使买卖金额胜过 3,000 美元,则须要客户掌管观察。

论断

VASP 在加密行业中的听命相当要害,由于它们有助于催促和加速大周围采取。因为加密钱币和区块链还处于起步阶段,环绕它们的禁锢框架信任会在改日几年产生变革。遵照这些限制对在遵照这些限制的国度展开交易是需要的。这即是为何 Diem 名目在他们的白皮书中宣告了他们将何如遵照这些程序的起源。

禁锢也许让客户感应更平安,但老成的禁锢会报复运用。这即是为何平台供应在法例范畴内处事的步骤对大周围采取和加密全国的改日相当要害。

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比特币

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比特币 Bitcoin,一种去重心化、非遍及寰球可支出的加密数字钱币,而多半国度则以为比特币属于假造商品,并不是钱币。 比特币的观念,出生于 2008 年签名为中本聪的一篇论文,并于 2009 年 1 月 3 日,基于无河山的平等搜集,用共鸣积极性开源软件发现扶植。比特币合同数目上限为 2100 万枚,以免通货伸长题目。运用比特币是经历私钥动作数字签字,理睬一面直接支出给他人,不需过程如银行、整理重心、证券商品级三方机构,进而制止了老手续费、烦琐过程和受禁锢性的题目,任何用户唯有具有可延续互联网的数字配置皆可以使用。比特币BTCBitcoin察看更多Diem

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Diem 前身是 Libra,其工作是设立一套简洁的、无河山的钱币和为数十亿人工作的金融原形措施。他们勤奋制造一个新的去重心化区块链、一种低动摇性加密钱币和一个智能合约平台的摆设,以期为认真任的金融工作革新创办新的机会。 他们以为,应当让更多人享有取得金融工作和便宜本钱的权益,每一个人都享有上下本人正当做事效果的固有权益。他们自满,怒放、立即和低本钱的寰球性钱币震动将为全国创作强盛的经济机会和贸易价格,并深信人们将会愈来愈笃信分别化的治理大势。寰球钱币和金融原形措施应当动作一种大家产物来计算和治理。一齐人都有肩负搀扶促成金融普惠,援助遵照搜集品德模范的用户,并延续保护这个生态体例的完好性。FacebookLibraDiem察看更多比特币 ICO Facebook FATF P2P DEX NFT VASP Diem

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