您何时应该在最大的投资赢家身上获利?_区块链前沿

您何时应该在最大的投资赢家身上获利?

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从去年三月的底部开始,标准普尔500指数继续创下1950年以来的最大涨幅,上涨近75%。

相比之下,当看一些单独的股票或加密货币时,这些收益显得微不足道。

自2020年3月23日市场触底以来,[hotlink] Tesla [/ hotlink]上涨了近750%。[hotlink] Wayfair [/ hotlink]的涨幅超过900%。[hotlink] Penn National Gaming [/ hotlink]飙升了820%。比特币上涨了650%,而以太坊飙升了1000%以上。

对于任何投资者而言,这些都是长期的非凡收益,但事实是它们在如此短的时间内发生了,这使得投资者很难弄清楚下一步该怎么做。

你会从桌子上拿走利润吗?让您的奖金上升,以期将来获得更大的收益?尝试挑选下一个大赢家?

不幸的是,没有简单的答案,因为未来是不可知的。显然,获得巨大收益是作为投资者的一个好问题,但是,如果您没有适当的计划来指导自己的行动,那仍然是一个问题。

代替水晶球,投资者可以看到以下五个问题,即他们在一次交易中看到了巨额利润后,便会思考下一步该怎么做。

我为什么首先买它?

作为投资者购买任何东西之前,您应该问自己一个问题,因为它有助于定义您的风险状况和时间范围。但是,从大获胜而不是大额亏损的角度出发,您处于更好的位置来考虑这个问题。

一些投资者更喜欢买入并持有高价买入或卖出高价。其他人则倾向于在获利或出售失败者方面更具战术性。

许多加密货币倡导者已决定永久或多或少地购买和持有。特斯拉拥有类似的强大股东基础。只要您愿意忍受不堪重负的波动性,此策略就没有错。

其他人则没有持久的肠胃毅力。在这种情况下,您需要制定某种退出策略或至少有一些经验法则来指导您的行动并帮助您了解何时出售全部或部分股份。

我可以更好地利用这笔钱吗?

CNBC的吉姆·克莱默(Jim Cramer)最近宣布,他用从投资比特币中获得的利润偿还了抵押贷款。Cramer将来可能会错过更多的加密货币利润吗?是的,那肯定是可能的。

但是我认为,无论涉及到多少机会成本,任何人都不会后悔以前还清抵押贷款的。有些人承担债务的风险门槛较高。其他人无法忍受支付利息和欠别人的钱。

如果您还有另一个财务目标,这些利润可以帮助您实现目标,那么出售获胜者可以减轻生活中另一个方面的财务压力,这没有错。

是否有更好的投资机会?

保持诚实作为投资者的最简单方法之一就是考虑如果今天所有的钱都用现金来现金,而您不得不重新开始,那么您将如何投资您的资本。

您是否仍将投资现在拥有的相同资产类别,基金或公司?你将做点什么不同的?什么会保持不变?

如果持有应纳税账户,则会对您的行为产生税收后果,因此您实际上无法每天都以具有成本效益的方式进行此操作,但是这里的想法是挑战您自己的投资想法,以确保您正在查看自己的投资组合一双新鲜的眼睛。

我的投资计划怎么说?

投资组合和计划之间存在巨大差异。股票,共同基金,ETF或任何其他投资的投资组合就是您所购买的。投资组合管理是接下来的工作,需要投资计划来指导您的操作。

资产组合管理需要纪律和远见,才能提前计划好您的决策,无论市场走向何方。如果您只是购买东西,希望没有任何销售纪律或再平衡规则,价格就会上涨,最终您会被抓包。没有人能买到直线上升的投资。

出售所有产品的一种替代方法是制定基于规则的再平衡计划。假设您去年3月以投资组合的2%购买了Tesla。在获得7倍的回报之后,该头寸现在已占您投资组合的15%。您可以对此位置设置上限。

例如,每当达到您投资组合的10%或更多时,您就可以通过出售一些特斯拉并购买表现不那么出色的其他投资组合来削减头寸。还值得注意的是,特斯拉股价在暴涨之前下跌了60%以上,因此您还可以设置底线,迫使它在跌至投资组合的5%以下时立即进行购买。

您必须根据自己的喜好确定职位的大小,但这是随着时间的推移系统性地降低买入和卖出高价的一种方法。这对于更具波动性的投资尤其有利,因为您将有更多机会购买较低的价格。

最让我后悔的是什么?

投资本身是使遗憾最小化的一种形式。您现在正在放弃消费,以便将来有机会消费更多东西,希望自己有更多钱。

在崩盘期间,有些投资者比其他投资者更能保持宝贵的生命。其他风险管理更适合于降低波动性的风险管理策略,即使该风险降低以长期内预期收益较低的形式出现。

无论您的处置如何,在投资组合中获得巨大收益后,您应该找出更多后悔的东西:(1)如果您卖得太早,就会错过进一步的收益,或者(2)如果您坚持持有,就会发现这些收益消失了太长。

最小化后悔的关键在于将自己理解为投资者,而哪种情绪最会困扰您。

Ben Carlson是Ritholtz Wealth Management机构资产管理的主管。 他可能拥有本文讨论的证券或资产

 

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